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              中融信托董事長(cháng)劉洋:忠實(shí)履行受托責任 打造健康投資文化

              2020-12-21 16:51:35 和訊 

              2020年12月20日,深圳先行示范區首屆金融峰會(huì )暨中國財富管理50人論壇2020年會(huì )在深圳舉辦。會(huì )議以“雙循環(huán)新格局與資本市場(chǎng)新征程”為主題,邀請了政府與監管部門(mén)負責人、專(zhuān)家學(xué)者及業(yè)界領(lǐng)袖展開(kāi)高水平的思想交流,分享真知灼見(jiàn)、展望前沿趨勢。

              中融信托董事長(cháng)劉洋出席了會(huì )議,并發(fā)表了主題為《忠實(shí)履行受托責任?打造健康投資文化》的演講。

              他提出,如何從根本上轉變投資者觀(guān)念培育良性健康的投資文化,進(jìn)而實(shí)現行業(yè)健康可持續發(fā)展是當前信托行業(yè)面臨的關(guān)鍵難題。

              他認為培養良性健康的投資文化,應該由金融機構主導,從理念到產(chǎn)品再到投資者,是一場(chǎng)由內而外的自我變革,需要從三個(gè)方面做起:

              首先要轉變經(jīng)營(yíng)理念,信托公司要從思想認識上完成轉變,致力于成為環(huán)境友好、履行社會(huì )責任、公司治理完善的企業(yè);

              第二要培養良性的受托人文化,落腳點(diǎn)應當是提升受托人的忠實(shí)品格和專(zhuān)業(yè)水準,要把社會(huì )利益和投資者利益放在首位,從根本上調整展業(yè)邏輯和創(chuàng )新思路,把精力和資源集中到提供綜合化服務(wù)上來(lái),腳踏實(shí)地做業(yè)務(wù),圍繞需求搞創(chuàng )新;

              第三件是做好投資者陪伴,與投資者建立平等地位和密切關(guān)系,為投資者提供一攬子、一站式綜合服務(wù)。

              最后,他還從宏觀(guān)、中觀(guān)、微觀(guān)三個(gè)方面,闡述了信托公司應該樹(shù)立的正確價(jià)值觀(guān)和目標。

              會(huì )議中,還發(fā)布了一份名為《新規下的健康投資文化培育——金融投資者調研(2020年度)》的課題報告。報告聚焦資管行業(yè)轉型背景下的投資者教育問(wèn)題和重要意義,在梳理投資者教育工作現有法律基礎和制度建設以及各市場(chǎng)主體面臨的困難和挑戰的基礎上,通過(guò)對比研究、問(wèn)卷調研、案例分析、專(zhuān)家訪(fǎng)談等多種形式,刻畫(huà)投資者畫(huà)像,借鑒成熟市場(chǎng)經(jīng)驗,分享國內成功實(shí)踐,以期為相關(guān)法律法規和制度建設的完善和為各個(gè)市場(chǎng)主體的投資者教育工作提供有益參考。

              上述報告由CWM50顧問(wèn)、中國工商銀行(601398,股吧)原行長(cháng)楊凱生牽頭,中國財富管理50人論壇課題組撰寫(xiě)。課題組由銀行業(yè)協(xié)會(huì )、基金業(yè)協(xié)會(huì )、西南財經(jīng)大學(xué)、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院的專(zhuān)家學(xué)者,以及東方紅資產(chǎn)管理、工商銀行、招商銀行(600036,股吧)、中融信托、中金公司、富達國際、宏利投資、富邦華一銀行的相關(guān)負責人組成,從行業(yè)協(xié)會(huì )、科研院所以及市場(chǎng)機構的不同角度,對我國投資者教育工作進(jìn)行了全方位的研究。

              以下為演講稿全文:

              尊敬的各位領(lǐng)導、各位來(lái)賓:

              大家下午好!非常榮幸參加峰會(huì )暨50人論壇年會(huì )。深圳作為我國改革開(kāi)放的試驗田和排頭兵,40年來(lái)為我國經(jīng)濟體制改革、加快對外開(kāi)放提供了成功的范本,在經(jīng)濟建設、社會(huì )治理等方面積累了寶貴的經(jīng)驗。信托業(yè)在新中國也有40余年的發(fā)展歷史,行業(yè)在發(fā)展早期也承擔過(guò)類(lèi)似的角色,為我國資本市場(chǎng)建設、金融體系改革作出了積極貢獻。正如今日愈發(fā)繁榮的深圳一樣,信托業(yè)也成長(cháng)為金融行業(yè)的重要支柱,持續支持實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展,滿(mǎn)足人民群眾日益增長(cháng)的財富管理需求。

              自2017年以來(lái),信托業(yè)按照監管引導的方向,持續去通道、去嵌套,大力發(fā)展轉型業(yè)務(wù),探索服務(wù)信托業(yè)務(wù),行業(yè)朝著(zhù)高質(zhì)量發(fā)展的方向不斷邁進(jìn)。但我們仍面臨一些發(fā)展的矛盾,或者說(shuō)是轉型期的陣痛,主要是剛兌預期尚未完全打破,投資者偏好與權益類(lèi)產(chǎn)品不匹配,投資者教育不充分等。如何從根本上轉變投資者的觀(guān)念,培育良性健康的投資文化,進(jìn)而實(shí)現行業(yè)的健康可持續發(fā)展,是當前信托行業(yè)面臨的關(guān)鍵難題。

              要解決這個(gè)難題,我認為還是要回歸資產(chǎn)管理的核心理念,即“賣(mài)者盡責,買(mǎi)者自負”!百u(mài)者盡責”在前,是信托公司首先要充分履行盡職管理任,“買(mǎi)者自負”只是一個(gè)結果,而非對金融投資者的剛性要求。從國內外信托業(yè)的發(fā)展演變來(lái)看,信托長(cháng)期以來(lái)都是賣(mài)方市場(chǎng)占主導,投資者多數情況下是在扮演被動(dòng)接受的角色,投資者偏好也映射出機構和市場(chǎng)的偏好。因此,我認為培養良性健康的投資文化,不應當是由投訴、“爆雷”等負面事件推動(dòng),由外而內的一種倒逼行為,而是由金融機構主導,從理念到產(chǎn)品再到投資者,一場(chǎng)由內而外的自我變革。這場(chǎng)自我變革,我認為有三件事情要做,并解決三個(gè)問(wèn)題:

              第一件事情是轉變經(jīng)營(yíng)理念,解決定位不清的問(wèn)題。近期我們在制定公司自己的“十四五”規劃,在規劃中引入了ESG理念,即“環(huán)境、社會(huì )、治理”理念,這是2004年由聯(lián)合國環(huán)境規劃署最早提出,用于衡量企業(yè)社會(huì )責任、支持可持續發(fā)展,是一種責任投資、綠色投資的理念。我們首先要從思想認識上完成轉變,致力于成為環(huán)境友好、履行社會(huì )責任、公司治理完善的企業(yè),這樣有助于我們深入理解國家產(chǎn)業(yè)政策,主動(dòng)將金融資源傾斜到短板領(lǐng)域,成為宏觀(guān)調控的擁護者和生力軍,通過(guò)完善內部控制抑制投機沖動(dòng),真正做到回歸信托本源,回歸到支持實(shí)體經(jīng)濟和滿(mǎn)足人民群眾美好追求的定位上來(lái)。思想端正則行為端正,行為正當則定位正當,找準自身定位后,我們才能走的長(cháng)遠、走的坦蕩。

              第二件事情是培養受托人文化,解決文化偏離的問(wèn)題。在去年和今年的信托業(yè)年會(huì )上,銀保監會(huì )黃洪副主席都提出要建設良好的信托文化,得到了全行業(yè)廣泛的響應。中融信托也制定了信托文化建設五年規劃,并開(kāi)展了一系列主題活動(dòng),我們總結當前信托文化的兩個(gè)問(wèn)題:一是在利益安排上,對于融資人與信托公司的利益博弈關(guān)注過(guò)多,對于環(huán)境和社會(huì )利益、投資者利益關(guān)注不足;二是在專(zhuān)業(yè)能力上,人才儲備和資源整合能力滯后,支持業(yè)務(wù)轉型的力量較為薄弱。良性的受托人文化,落腳點(diǎn)應當是提升受托人的忠實(shí)品格和專(zhuān)業(yè)水準,我們要把社會(huì )利益和投資者利益放在首位,從根本上調整展業(yè)邏輯和創(chuàng )新思路,把精力和資源集中到提供綜合化服務(wù)上來(lái),腳踏實(shí)地做業(yè)務(wù),圍繞需求搞創(chuàng )新。

              第三件事情是做好投資者陪伴,解決服務(wù)單一的問(wèn)題。財富管理業(yè)務(wù)是未來(lái)信托公司重要的增長(cháng)點(diǎn),但目前信托公司能提供的服務(wù)還過(guò)于單一,產(chǎn)品線(xiàn)也不夠豐富,我們要逐步具備為投資者提供一攬子、一站式綜合服務(wù)的能力,這就要求我們對客戶(hù)有相當深入的了解。相對于投資者教育的提法,我們更加推崇投資者陪伴的理念,強調與投資者的平等地位和密切關(guān)系,長(cháng)期了解投資者、服務(wù)投資者,與投資者共同成長(cháng)。目前中融信托通過(guò)建立投教專(zhuān)區、開(kāi)設公眾服務(wù)號、開(kāi)展線(xiàn)上直播、線(xiàn)下投資策略會(huì )等,為投資者提供了豐富的學(xué)習場(chǎng)景,投資者的參與感在不斷提升。下一步我們還將重點(diǎn)加強信息系統的投入,補齊金融科技的短板,滿(mǎn)足投資者不斷增長(cháng)的財富保值增值、傳承、慈善等需求。

              在本月初剛剛召開(kāi)的信托業(yè)年會(huì )上,黃洪副主席闡述了受托人文化的內涵,即守正、忠實(shí)、專(zhuān)業(yè),我們想要做的這三件事也大致對應了這三點(diǎn)內涵。從宏觀(guān)上,要堅持遵紀守法、遵守公序良俗,擔當起與行業(yè)規模相匹配的社會(huì )責任,始終把握好大方向,把推動(dòng)社會(huì )進(jìn)步、人民幸福作為企業(yè)的終極追求;從中觀(guān)上,要做好文化建設,還原信托制度的本源特色,激發(fā)信托制度創(chuàng )新活力,忠實(shí)服務(wù)于受益人利益最大化的目標;從微觀(guān)上,要陪伴好每一位金融投資者,提升投資者的投資體驗和參與感,圍繞投資者的切身需求定制產(chǎn)品,用專(zhuān)業(yè)化的管理回報客戶(hù)的信任。

              信托制度作為一項古老的制度安排,在世界范圍內都得到了快速的發(fā)展,也為我國的經(jīng)濟建設、金融創(chuàng )新作出了不可磨滅的貢獻。如今我國的信托業(yè)正在積極推進(jìn)轉型發(fā)展,希望大家能夠給信托業(yè)以更多的支持和信任,我們也必將不負所托,成就一個(gè)更好的明天。謝謝大家!

              (責任編輯:李顯杰 )

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